POS机虚假商户的危害是什么

作者:拉卡拉官方客服 来源:拉卡拉官网 发布时间:2022-09-26 11:19:12

一、虚假商户的危害

POS所有机器都有采购订单,采购订单将显示完整的商户信息。如果商户信息无法在工商行政管理局官方网站或企业检查/天眼检查上查询,则表示未注册营业执照,即虚假商户信息。那么这种消费就不被银行认可,如果虚假率过高,银行自然会风险控制卡。

二、商户单一危害

平时刷卡相当于消费,如果商家过于单一,比如在一个商家或者2-3个商家消费频繁,银行也会认为消费不合理,如果有恶意套现行为,信用卡也会被银行列入风险控制清单。

三、小商户的危害

商户名称属于小商户(如XX拉面馆,XX肉夹馍店等),如果这类商家刷出来,大额的消费显然是不合理的。

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四、跳码的危害

现在标准商户是0.6,另外两个是公益0费率和优惠0.38费率。支付公司本应提供标准商户,但实际上支付机构已改为优惠或公益,但是手续费仍然按照标准商户收取。多的手续费被支付公司扣留,通常称为跳码。银行也是盈利机构,如果大部分消费是优惠甚至公益,银行收取的手续费很少,甚至不赚钱,从长远来看肯定会降额甚至封卡。

六、商户落地不真实

跳外地商户或商户名称为本地,但区域代码为外地;比如今天早上在北京刷卡,中午刷卡成为上海,各地随意切换,时间跨度小,空间跨度大,如何向银行解释?银行一定认为你在恶意的套现,容易引起银行系统性风险控制预警,导致降额封卡。

七、终端编码

所有POS机器产品都是与终端编码对应的终端,就像每个人的身份证号一样,一个终端只有一个代码。如果你的POS该机器不具备更改商户名称的终端代码的功能,因此您刷卡的每次消费都是一个POS机器终端代码,但商家又变了,银行认为你有不正常的消费行为和恶意套现,那银行将会风控您的卡。

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